勧誘方針・個人情報保護方針POLICY
POLICY
勧誘方針
私たちは適正な営業活動を行うために、法令等を遵守することを最優先とし、契約者間の公平性に配慮いたします。お客様の視点に立ち、その意向を尊重し、プライバシーに配慮しつつ、誠実な営業活動を行います。金融商品のプロフェッショナルとして、常に最善のサービスを提供できるよう、知識習得・能力向上に努めます。
1 法令等を遵守します
金融商品の販売等に係る勧誘について、法令・会社の方針・規程・手続き等(以下、「法令等」といいます。)を遵守することを最優先いたします。そのため、法令等遵守体制の強化のため、生命保険募集人・損害保険募集人・証券外務員に対する法令等の遵守に係る教育・指導の徹底いたします。
2 お客様へ最適な商品のご提案
金融商品の販売等に係る勧誘に際しては、金融商品に関する知識・投資経験・財産の状況・投資目的・加入目的、収入・ご家族の構成等を考慮し、最適な金融商品をご提案いたします。また、会社の定める基準等に即した運営管理を徹底し、契約者間の公平性に配慮します。
外貨建の保険・変額年金保険・株・証券等のリスク性商品を販売する時には、お客様の加入目的や投資経験・年齢・知識・財産・収入の状況等に配慮し、 お客様のニーズにあった商品をご提案いたします
3 勧誘の際はお客様のご意向に沿い、ご迷惑をおかけしません
お客様のお仕事や生活のご迷惑とならにないよう、訪問や電話による勧誘の時間帯には配慮しご案内いたします。お客様に対して節度のある態度で接し、威圧的な態度や乱暴な言動等することなく、お客様に商品内容を十分にご理解いただけるよう努めます。
生命保険・損害保険・その他の金融商品を販売する場合には、商品及び関連金融機関・関連会社についてお客様の誤解を招くことがないよう、適切にご説明いたします。
4 適切な重要事項の説明
金融商品の契約内容及びご契約に関する重要事項については、書面の交付等により説明を行い、お客様が十分に理解された上でご契約させていただきます。また、勧誘の際の資料は、関係会社の規定に従った適正なものを使用させていただきます。
お客様に対して十分な説明ができる体制の強化のため、生命保険募集人・損害保険募集人・証券外務員に対して、商品内容、お客様への説明事項、説明の際に考慮すべき事項、説明方法 についての研修、勉強会等を行います。
5 プライバシーの保護
お客様のプライバシーを保護のため、お客様に関する情報は業務上必要な範囲で収集・使用し、厳重な管理を行う等、適正に取り扱います。
個人情報保護方針
弊社は、お客様やお取引先企業様からの信頼、安心を確かなものとするために、情報セキュリティの一環として個人情報保護に積極的に取り組んでおります。個人情報保護の活動として本方針を定め、方針に基づいたルール及び体制を構築し、活動いたします。
1. 個人情報の取得・目的・利用・提供
業務を通じて取り扱う個人情報、また従事する従業者の個人情報について適切に取得する。事業活動をスムーズかつ法令等や弊社ルール等従って提供するためにのみ情報を利用いたします。目的の範囲で適切に個人情報を取り扱い、目的外の利用や本人の同意なく第三者への提供をいたしません。その行動を遵守するために、従業者教育や内部監査等を行います。
2. 個人情報の取扱いに関する法令その他の規範の遵守
個人情報の取扱上、個人情報保護法をはじめ、法令や、関連ガイドライン等の国が定める指針、条例、その他の規範を確認し、遵守いたします。
3. 個人情報の漏えい、滅失又はき損の防止及び是正
個人情報を安全、適切に取り扱うことを確実にするために、個人情報保護管理者を中心とした管理体制を組織します。
従業者一人ひとりへの教育、個人情報の滅失、破壊、改ざん、毀損、漏洩等の予防に努めます。また、不適切な取り扱いについて早期に検出し、原因を精査・是正し、再発防止に努めます。
4. 苦情及び相談への対応
個人情報の取り扱いに関する受付窓口を設置し、速やかに対応を行います。
5. 個人情報の第三者への開示提供
弊社は下記に該当する場合及び個人情報保護法等の法令に基づき開示・提供が認められている場合には、第三者へ開示、提供いたします。
(1)ご本人様の同意がある場合
(2)弊社事業に関係する取引先への見積もり・資料請求の取次を行う取引先に提供する場合
(3)弊社の提携会社及び取引先の監査やクレーム対応など提携会社および取引先に提供する場合
(4)統計的なデータなど、ご本人様の識別が出来ない状態で開示・提供する場合
(5)法令に基づき開示・提供を求められた場合
(6)人の生命、身体又は財産の保護の為に必要であり、ご本人の同意を得ることが困難である場合